銀行支行防電信詐騙自查報告

2024-10-25 自查報告

　　在生活中，報告對我們來說并不陌生，寫報告的時候要注意內(nèi)容的完整。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編收集整理的銀行支行防電信詐騙自查報告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　銀行支行防電信詐騙自查報告 1

　　隨著我國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的詐騙犯罪活動日益猖獗。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性極大，導致城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會治安的突出問題。為了有效防范和打擊電信詐騙，我行XX支行積極開展了自查工作，現(xiàn)將自查報告如下。

　　一、自查工作概述

　　面對電信詐騙居高不下的情況，我行XX支行高度重視，通過宣傳教育、細化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴密的電信詐騙防護網(wǎng)。

　　二、自查內(nèi)容及措施

　　1. 加強電信詐騙防范意識教育

　　我行XX支行在室內(nèi)、外電子屏進行防范電信詐騙的提醒，通過自助機具屏幕向客戶提示電信詐騙風險，提示客戶謹慎操作。同時，全方位宣傳電信詐騙常識，解讀電信詐騙騙術(shù)，提高客戶的防范意識。

　　2. 嚴把柜面客戶資金流出關(guān)口

　　銀行柜面是客戶資金流出的最后一道關(guān)口，也是堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。我行XX支行通過細化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確�？蛻糍Y金安全。具體措施包括：

　　按照“三問二看一核對”標準流程，向每位個人匯款的客戶提示防范電信詐騙。

　　指引客戶認真閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認的方式再次提示防范電信詐騙風險。

　　對新開通網(wǎng)銀、手機銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實綁定的手機號碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用。

　　利用老年人存、取款的'機會，重點加強對老年人防范電信詐騙常識的宣傳。

　　對邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進行重點防范。

　　3. 加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

　　為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，我行XX支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點保安加大了對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴格做到“一問二看三提醒”，全力防范自助機具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。

　　“一問”：問清楚客戶操作ATM機辦理什么業(yè)務(wù)。

　　“二看”：看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機短信邊操作等。

　　“三提醒”：提醒客戶小心上當受騙，提醒客戶與家人或熟人核實相應(yīng)匯款內(nèi)容，提醒確認屬實后方可轉(zhuǎn)賬匯款。

　　三、自查結(jié)果及改進措施

　　通過本次自查，我行XX支行在防范電信詐騙方面取得了一定的成效，但仍存在一些問題和不足。例如，部分員工對電信詐騙的防范意識還有待提高，部分客戶對電信詐騙的警惕性不足等。

　　針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行XX支行將采取以下改進措施：

　　1. 進一步加強員工培訓和宣傳教育，提高員工對電信詐騙的防范意識和識別能力。

　　2. 加強與客戶的溝通和交流，提高客戶對電信詐騙的警惕性和防范意識。

　　3. 不斷完善和優(yōu)化防范電信詐騙的制度和流程，確�？蛻糍Y金安全。

　　四、總結(jié)與展望

　　本次自查工作是我行XX支行防范電信詐騙工作的一次全面檢查和總結(jié)。通過自查，我們發(fā)現(xiàn)了存在的問題和不足，并制定了相應(yīng)的改進措施。在今后的工作中，我們將繼續(xù)加強防范電信詐騙工作，不斷提高員工的防范意識和客戶的警惕性，確保客戶資金安全和社會治安穩(wěn)定。

　　同時，我們也希望廣大客戶能夠積極配合我們的工作，提高警惕性，共同防范電信詐騙的發(fā)生。讓我們攜手共建一個安全、和諧、穩(wěn)定的金融環(huán)境。

　　銀行支行防電信詐騙自查報告 2

　　隨著我國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的詐騙犯罪高發(fā)。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容可謂花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性很大，城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會治安的突出問題。

　　面對當前電信詐騙居高不下的情況，哈爾濱農(nóng)村商業(yè)銀行xx支行通過宣傳教育、細化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴密的電信詐騙防護網(wǎng)，讓電信詐騙原形畢露。

　　一、加強電信詐騙防范意識教育

　　xx支行在室內(nèi)、外電子屏進行防范電信詐騙的提醒，通過自助機具屏幕向客戶提示電信詐騙風險，提示提醒客戶謹慎操作，等等，全方位宣傳電信詐騙常識、解讀電信詐騙騙術(shù)。

　　二、嚴把柜面客戶資金流出關(guān)口

　　銀行柜面是客戶資金流出的.最后一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。xx支行通過細化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確�？蛻糍Y金安全。按照三問二看一核對;標準流程，向每位個人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶認真閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認的方式再次提示防范電信詐騙風險；對新開通網(wǎng)銀、手機銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實綁定的手機號碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機會，重點加強對老年人防范電信詐騙常識的宣傳；對邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進行重點防范。

　　三、加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

　　目前，利用自助機具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進行詐騙的重要途徑。為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，xx支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點保安加大了對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴格做到一問二看三提醒，全力防范自助機具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（一問;就是問清楚客戶操作ATM機辦理什么業(yè)務(wù)；二看;就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機短信邊操作等；三提醒;就是提醒客戶小心上當受騙，提醒客戶與家人或熟人核實相應(yīng)匯款內(nèi)容，提醒確認屬實后方可轉(zhuǎn)賬匯款。）

　　我支行在接下來的工作中將加大對防電信詐騙的宣傳，提高儲戶對電信詐騙的防騙意識，為了廣大儲戶的財產(chǎn)安全盡心盡力。

　　銀行支行防電信詐騙自查報告 3

　　20xx年12月，我行根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，切實加強了與公安機關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動中的協(xié)調(diào)配合，扎實開展了防范電信詐騙宣傳活動�，F(xiàn)將宣傳活動有關(guān)情況總結(jié)如下：

　　一、提高思想認識，增強防范意識

　　電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點，使之成為近幾年社會治安的突出問題。電信詐騙不僅危害群眾財產(chǎn)安全，而且造成社會信任危機。對此，我行深刻認識到，應(yīng)當以提高思想認識為重點，增強客戶防范意識。我行各營業(yè)機構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓，提高我行尤其是一線員工風險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實增強了員工的警惕性和防范意識。

　　二、了解電信詐騙，積極防范宣傳

　　1.我行各機構(gòu)結(jié)合自身實際情況，因地制宜開展相關(guān)宣傳工作。通過網(wǎng)點LED 顯示屏連續(xù)滾動播放提示語進行宣傳，同時在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立宣傳咨詢臺，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時向客戶宣傳各項政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動畫，盡快擴大社會公眾認知度。

　　2.我行通過官方網(wǎng)站及微信公眾號等媒體平臺，向客戶推送金融知識，提高公眾風險防范意識。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個人相關(guān)的具體規(guī)定，加強公眾對新規(guī)的了解，進一步加大宣傳力度。并對《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風險點積極防控，準備輿情應(yīng)對方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號等媒體平臺轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對文章，控制輿論發(fā)展導向，掌握輿論主動權(quán)。

　　三、采取有效措施，抵制電信詐騙

　　加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的`作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。

　　通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。

　　銀行支行防電信詐騙自查報告 4

　　隨著我國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的詐騙犯罪日益猖獗。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性極大，導致城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會治安的突出問題。為有效應(yīng)對這一挑戰(zhàn)，我行高度重視防電信詐騙工作，通過一系列措施，積極構(gòu)建嚴密的電信詐騙防護網(wǎng)�，F(xiàn)將我行防電信詐騙自查報告如下：

　　一、加強電信詐騙防范意識教育

　　為提升客戶及員工的電信詐騙防范意識，我行采取了多種宣傳方式。首先，在室內(nèi)外電子屏進行防范電信詐騙的提醒，通過自助機具屏幕向客戶提示電信詐騙風險，全方位宣傳電信詐騙常識，解讀電信詐騙騙術(shù)。其次，我行各營業(yè)機構(gòu)組織召開職工會議，通過晨會、班后培訓、專題教育等多種方式積極開展會議精神傳達及員工培訓，提高員工尤其是一線員工的風險防范意識。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的社會危害性，切實增強警惕性和防范意識。

　　二、嚴把柜面客戶資金流出關(guān)口

　　銀行柜面是客戶資金流出的最后一道關(guān)口，也是堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。我行嚴格按照“三問二看一核對”的標準流程，向每位個人匯款的客戶提示防范電信詐騙，指引客戶認真閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認的方式再次提示防范電信詐騙風險。對新開通網(wǎng)銀、手機銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實綁定的手機號碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用。同時，利用老年人存、取款的機會，重點加強對老年人防范電信詐騙常識的宣傳。對邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進行重點防范。

　　三、加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

　　利用自助機具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進行詐騙的重要途徑。為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，我行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點保安加大了對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴格做到“一問二看三提醒”。一問，即問清楚客戶操作ATM機辦理什么業(yè)務(wù)；二看，就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機短信邊操作等；三提醒，就是提醒客戶小心上當受騙，提醒客戶與家人或熟人核實相應(yīng)匯款內(nèi)容，提醒確認屬實后方可轉(zhuǎn)賬匯款。

　　四、銀警協(xié)作，共同打擊電信詐騙

　　我行積極與公安機關(guān)建立聯(lián)動防范機制，利用銀行電子屏幕滾動播放宣傳電信詐騙防范預警信息，并加強對銀行保安、大堂經(jīng)理、柜員的防范詐騙知識培訓。同時，我行配合公安機關(guān)開展專項宣傳活動，深入社區(qū)、學校、企業(yè)等人員密集場所進行電信詐騙防范知識的宣傳，提高公眾的'防范意識。

　　五、下一步工作計劃

　　在接下來的工作中，我行將繼續(xù)加大對防電信詐騙的宣傳力度，提高儲戶對電信詐騙的防騙意識。同時，加強與公安機關(guān)的協(xié)調(diào)配合，共同構(gòu)建防范電信詐騙的壁壘。此外，我行還將進一步完善內(nèi)部管理制度，加強員工培訓和考核，確保各項防范措施得到有效落實。

　　總之，電信詐騙已成為當前社會治安的突出問題，我行將始終保持高度警惕，采取有力措施，積極構(gòu)建嚴密的電信詐騙防護網(wǎng)，為廣大儲戶的財產(chǎn)安全保駕護航。