什么是非法外匯交易平臺

2024-09-16 好文

　　非法外匯交易平臺俗稱網絡炒匯，也叫外匯保證金交易，上世紀80年代末傳入境內，并于90年代初在廣東、深圳、北京等地出現(xiàn)一股外匯保證金交易熱。近年來，借助移動互聯(lián)網興起，網絡炒外匯操作變得更加便捷、傳播更加迅速。國家互聯(lián)網金融風險分析技術平臺巡查發(fā)現(xiàn)，我國存在大量面向境內客戶的互聯(lián)網外匯理財平臺。通過分析，部分互聯(lián)網外匯理財平臺風險較為突出，主要表現(xiàn)形式如下：業(yè)務牌照涉嫌造假，即部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權威機構監(jiān)管，或宣稱擁有授權;承諾“高額收益”，交易過程不透明，部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反我國相關法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金;涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶，部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線，按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷;打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”，部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎上，但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。

　　根據2017年11月中國互聯(lián)網金融協(xié)會發(fā)布的《關于防范通過網絡平臺從事非法金融交易活動的風險提示》，境內機構未經我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網站、移動通訊總段、應用軟件等各類網絡平臺為境內客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產品交易(含跨境)，以及境外機構未經我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網址、移動通訊終端、應用軟件等各類網絡平臺為境內客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產品交易，均屬于違法行為。

　　目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網絡平臺(含跨境)在我國無合法設立依據，金融監(jiān)管部門從未批準，開展上述交易業(yè)務的網絡平臺屬于非法設立，參與此類平臺交易的雙方權益均不受法律保護。

　　第三方支付機構有沒有責任

　　早在2017年12月根據濟南分行下發(fā)的通知稱，國家外匯管理局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機構為非法互聯(lián)網外匯交易平臺提供支付服務。要求各家支付機構根據公示的名單逐一排查與非法交易平臺的合作情況。如存在合作，應立即停止與該交易平臺的業(yè)務作，同時完整保留與該平臺的所有交易數(shù)據及客戶信息等資料。

　　據小編了解到，截至發(fā)稿之日已有部分機構停止與非法交易平臺合作，但還有多家支付機構在央行的強監(jiān)管下為了自身利益仍然明知故犯，淪為違法犯罪行為的幫兇，嚴重違反了中國人民銀行《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》第四十二條支付機構從事網絡支付業(yè)務有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構依據《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條的規(guī)定進行處理;情節(jié)嚴重的，中國人民銀行及其分支機構依據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定進行處理：

　　(一)不符合支付機構支付業(yè)務系統(tǒng)設施有關要求的;

　　(二)不符合國家、金融行業(yè)標準和相關信息安全管理要求的，采用數(shù)字證書、電子簽名不符合《中華人民共和國電子簽名法》、《金融電子認證規(guī)范》等規(guī)定的;

　　(三)為非法交易、虛假交易提供支付服務，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的;

　　(四)未按規(guī)定采取客戶支付指令驗證措施的;

　　(五)未真實、完整、準確反映網絡支付交易信息，篡改或者隱匿交易信息的;

　　(六)未按規(guī)定處理客戶信息，或者未履行客戶信息保 18 密義務，造成信息泄露隱患或者導致信息泄露的;

　　(七)妨礙客戶自主選擇支付服務提供主體或資金收付方式的;

　　(八)公開披露虛假信息的;

　　(九)違規(guī)開立支付賬戶，或擅自經營金融業(yè)務活動的。