隨著人們自身素質(zhì)提升，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。我敢肯定，大部分人都對(duì)寫(xiě)報(bào)告很是頭疼的，下面是小編幫大家整理的銀行卡業(yè)務(wù)檢查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行卡業(yè)務(wù)檢查報(bào)告1
按照《XX銀行XX檢查實(shí)施方案》要求，XX部于20xx年12月3日-13日期間對(duì)全轄各網(wǎng)點(diǎn)在崗員工進(jìn)行了履職檢查�，F(xiàn)將檢查情況匯總報(bào)告如下：
一、 檢查范圍
全轄共61名員工參加本次考核。其中，總行31名(營(yíng)業(yè)部17名、業(yè)務(wù)發(fā)展部6名、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部2名、綜合管理部6名)，新發(fā)支行15名，利民支行15名。除總行高級(jí)管理人員及各支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，全員參加考核。
二、檢查內(nèi)容 (一)崗位職責(zé)履行
1.庫(kù)房及現(xiàn)金管理：建有“查庫(kù)登記簿”及“柜員交接登記簿”，柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由會(huì)計(jì)主管檢查并核對(duì)實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會(huì)計(jì)主管每周對(duì)有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；各相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)按期進(jìn)行全面庫(kù)存檢查。柜員必須堅(jiān)持“一日三核庫(kù)” 制度，必須在監(jiān)控錄像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。檢查中有發(fā)現(xiàn)未按時(shí)核庫(kù)情況，已做積分處理，并通知整改。庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理制度，對(duì)超限額部分及時(shí)繳存，保證資金安全和有效流通。
2.對(duì)賬管理：營(yíng)業(yè)部指定專人對(duì)賬，全年各月均達(dá)到重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率100%，非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率90%以上。6月份因未與長(zhǎng)期
未發(fā)生業(yè)務(wù)的非重點(diǎn)賬戶取得聯(lián)系，未及時(shí)對(duì)賬的賬戶，已在下達(dá)整改通知后，于對(duì)賬月當(dāng)月處理。
3.重要物品管理：柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”，未發(fā)現(xiàn)有任何錯(cuò)用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。嚴(yán)格遵守“證印分管，證押分管”原則，印章、鑰匙等沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項(xiàng)不清、交接事項(xiàng)不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項(xiàng)，各項(xiàng)交接均符合我行制度規(guī)定。
4.重要空白憑證、抵質(zhì)押品保管及使用：建有保管登記簿，實(shí)物與賬務(wù)記載核對(duì)一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格辦理交接登記手續(xù)，詳細(xì)記載交接情況。根據(jù)領(lǐng)用數(shù)量登記 ，注明起止號(hào)碼，簽發(fā)時(shí)按順序號(hào)使用，逐份銷號(hào)，號(hào)碼必須銜接。無(wú)事先蓋好印章備用情況。
5.柜面業(yè)務(wù)：能嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)。會(huì)計(jì)憑證處理不夠規(guī)范，如漏蓋章、未對(duì)收回的存折做剪角處理、登記簿項(xiàng)目填寫(xiě)不全等，已通知相關(guān)責(zé)任人及時(shí)整改。
6.綜合管理：收發(fā)文及時(shí)登記、簽發(fā)，會(huì)議記錄完整，薪酬、稅務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)無(wú)誤、簽字齊全，辦公用品入庫(kù)、領(lǐng)用登記齊全。全年無(wú)安防事故及風(fēng)險(xiǎn)案件，與公安系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)有效，消防演練及時(shí)。值班值宿按時(shí)交接班，無(wú)脫崗漏崗現(xiàn)象，接送款箱及自助設(shè)備鈔箱操作符合規(guī)定。
7.信貸管理：貸前調(diào)查客觀、合規(guī)，業(yè)務(wù)操作符合程序要求，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)七不準(zhǔn)規(guī)定，無(wú)吃拿卡要等違規(guī)現(xiàn)象。但也存在信貸檔案不完整、信管系統(tǒng)貸后檢查情況錄入不及時(shí)等問(wèn)題，已通知整改。
(二)考勤情況
各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行出勤制度，建立考勤管理檔案，實(shí)行考勤制、簽到制。根據(jù)人事部門(mén)提供全轄本年度考勤表，全體員工嚴(yán)格按照考勤制度規(guī)定，按時(shí)上班，不遲到、不早退，有事時(shí)嚴(yán)格遵守請(qǐng)假制度，能夠自覺(jué)遵守勞動(dòng)紀(jì)律。均記20分。
(三)考試情況
本年度共組織全轄范圍的'考試2次，根據(jù)平均成績(jī)，80分至90分，5人，記15分；70分至80分，23人，記10分；60分至70分，29人，記5分；60分以下，4人，記0分。
(四)培訓(xùn)情況
全轄分為會(huì)計(jì)和信貸兩條線，分別按照培訓(xùn)計(jì)劃統(tǒng)一組織培訓(xùn)。會(huì)計(jì)條線由三家機(jī)構(gòu)按月輪流牽頭組織，以考帶學(xué)，各位員工均能按時(shí)參加培訓(xùn)，出勤率良好，日常測(cè)試平均成績(jī)均在90分以上，培訓(xùn)檔案完整，因輪休等原因培訓(xùn)筆記不齊全的，已及時(shí)整改。信貸條線各階段培訓(xùn)計(jì)劃符合實(shí)際工作需要，培訓(xùn)按時(shí)開(kāi)展，出勤率較高，課上學(xué)習(xí)氛圍較好，未建立培訓(xùn)檔案，存在重組織、輕管理的問(wèn)題。
(五)負(fù)責(zé)人綜合評(píng)價(jià)
各部門(mén)負(fù)責(zé)人根據(jù)本部門(mén)員工日常工作表現(xiàn)、工作效率、執(zhí)行力等情況等進(jìn)行評(píng)分，評(píng)分客觀、公正，并由各部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
三、 檢查結(jié)果
稱職(85分至100分)：9人； 基本稱職(60分至84分)：52人； 不稱職(60分以下)：無(wú)。
附件：XXX考核表
XX部
XX銀行XX考核表
銀行卡業(yè)務(wù)檢查報(bào)告2
根據(jù)《--副行長(zhǎng)在--省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告�，F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：
1）我行在領(lǐng)取--卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2）我行對(duì)開(kāi)卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識(shí)別，遵守賬戶實(shí)名制要求，嚴(yán)格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)身份證號(hào)碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn)，在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)危趶?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣�。�?duì)于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說(shuō)明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開(kāi)戶事實(shí)。
3）妥善保管開(kāi)戶資料，開(kāi)卡申請(qǐng)表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。
4）我分行對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托
單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的.日常維護(hù)與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6）我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATM清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。
7）我行對(duì)ATM長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
8）我行對(duì)ATM吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。
通過(guò)此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1）提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。
2）切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，確保申請(qǐng)人開(kāi)戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗(yàn)證身份信息。
3）強(qiáng)化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實(shí)特約商戶實(shí)名審核；同時(shí)建立健全對(duì)特約商戶的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營(yíng)狀況和規(guī)律，建立風(fēng)險(xiǎn)控
制模型和定期現(xiàn)場(chǎng)巡查制度，做好商戶回訪工作的同時(shí)，有效防范違規(guī)移機(jī)。
4）不斷完善技術(shù)措施，加強(qiáng)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5）加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)ATM日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
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