銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

2022-12-02 崗位職責(zé)

　　在日常生活和工作中，越來越多地方需要用到崗位職責(zé)，崗位職責(zé)是指一個崗位所需要去完成的工作內(nèi)容以及應(yīng)當承擔(dān)的責(zé)任范圍。那么相關(guān)的崗位職責(zé)到底是怎么制定的呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)，歡迎大家分享。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)1

　　崗位職責(zé)：

　�。ㄒ唬┙�(jīng)營網(wǎng)點日常銷售活動、維護關(guān)系、進行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，按時達成業(yè)務(wù)及考核指標；

　�。ǘ┴撠�(zé)網(wǎng)點各項配套服務(wù)工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　　（三）做好客戶服務(wù)工作，包括業(yè)務(wù)咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理；

　　（四）收集網(wǎng)點信息、健全網(wǎng)點經(jīng)營檔案、檢視網(wǎng)點經(jīng)營效果和業(yè)務(wù)風(fēng)險，及時上報并落實改善措施；

　�。ㄎ澹┩瓿晒窘晦k的其他工作。

　　任職要求：

　�。ㄒ唬釔垆N售工作，認同銀行保險業(yè)務(wù)；

　�。ǘ┠挲g在22~40周歲，條件優(yōu)秀的可放寬到45周歲；

　�。ㄈ﹪页姓J的大專（含）以上學(xué)歷；

　�。ㄋ模┥眢w健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　�。ㄎ澹┱Z言表達能力好，具備較強的溝通、協(xié)調(diào)、公關(guān)能力，具有進取精神、服務(wù)精神；

　　（六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經(jīng)歷者尤佳。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)2

　　1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

　　當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。

　　競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

　　分級設(shè)立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶經(jīng)理負責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

　　合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長，結(jié)合實際情況，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。

　　績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機制。

　　2、銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

　　銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻艚�(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括：

　�。�1）負擔(dān)各戶的取貴

　　根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。

　　主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

　　向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　負責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

　　研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進行價值判斷。

　　（2）負擔(dān)保村的取音

　　客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

　　調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動。

　　收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考*

　　根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報告和營銷風(fēng)險控制報告。

　　對銀行風(fēng)險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

　　客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。

　　擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負責(zé)。

　　負責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　　承擔(dān)并完成規(guī)定指標以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。

　　處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)3

　　任職資格：

　　1、專科及以上學(xué)歷（中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷）

　　2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

　　3、個性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強的責(zé)任心與上進心；

　　崗位名稱：

　　平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1、年齡在20—30周歲

　　2、本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3、有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；

　　4、口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；

　　5、優(yōu)秀的表達溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團隊合作精神；

　　6、積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)4

　　崗位職責(zé)：

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產(chǎn)品；

　　2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調(diào)查、分析、評估和初審；

　　3、客戶關(guān)系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學(xué)歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經(jīng)濟、財務(wù)、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；

　　3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數(shù)據(jù)分析力和團隊協(xié)作力；

　　4、目標、市場和服務(wù)導(dǎo)向強；工作積極、主動，有高度的責(zé)任心和良好的職業(yè)操守。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5

　　工作職責(zé)：

　　1、根據(jù)公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；

　　2、結(jié)合公司產(chǎn)品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產(chǎn)品服務(wù)，達成銷售業(yè)績；

　　3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關(guān)系維護。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)6

　　崗位職責(zé)：

　　1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；

　　2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風(fēng)險；

　　3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的疑問。

　　4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關(guān)系;

　　3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作;

　　5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。積極參與公司組織的培訓(xùn)項目，會議和簡報會，并保證將學(xué)習(xí)到的技能和知識運用到日常工作中。

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　　1、根據(jù)公司產(chǎn)品類型，開發(fā)客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業(yè)績指標；

　　2、負責(zé)潛在客戶的拜訪及上門客戶的`接待、安排及業(yè)務(wù)洽談；

　　3、貸款客戶的合同簽訂及相關(guān)手續(xù)辦理、跟進；

　　4、老客戶的維護，續(xù)貸客戶的跟進、續(xù)簽手續(xù)辦理；

　　5、完成上級安排的其他工作。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)8

　　崗位職責(zé)：

　　1、區(qū)域市場的開拓、完成區(qū)域市場銷售渠道的建立及管理；

　　2、參加當?shù)卣箷�，負�?zé)達成區(qū)域市場的銷售任務(wù)，達成銷售額目標；

　　3、負責(zé)當?shù)貐^(qū)域內(nèi)銷售活動的策劃和執(zhí)行，制定市場策略及實施計劃；

　　4、上級安排的其他工作。

　　職位要求：

　　1、大專以上學(xué)歷，專業(yè)不限，市場營銷、金融類專業(yè)優(yōu)先；

　　2、市場嗅覺敏銳，有較強的獨立開拓市場能力；

　　3、有團隊合作精神，致力于安防行業(yè)發(fā)展，對通訊類產(chǎn)品有一定了解者；

　　4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達能力強，能腳踏實地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；

　　公司為員工提供（福利待遇）：

　　1、完善的保險制度：五險+公積金；

　　2、定期旅游；

　　3、規(guī)范的假期制度：法律規(guī)定的公休假日及婚假、產(chǎn)假等法定休假，并按規(guī)定享受帶薪年休假；

　　4、為員工提供各種培訓(xùn)，幫助員工快速成長；

　　崗位要求：

　　學(xué)歷要求：不限

　　語言要求：不限

　　年齡要求：不限

　　工作年限：2年經(jīng)驗

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　　助理客戶總監(jiān)德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責(zé):

　　1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。

　　2、按時完成公司分配的銷售指標。

　　3、確保所轄客戶的賬款在賬期內(nèi)正�；乜�。

　　4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。

　　5、完成業(yè)績評估及考核。

　　6、與上級主管及團隊成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

　　任職資格:

　　1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經(jīng)驗,或者團購、電商廣告銷售經(jīng)驗,有客戶資源者尤佳。

　　2、具備優(yōu)秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

　　3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協(xié)作。

　　4、積極主動、堅定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。

　　5、誠實守信、勤奮努力。

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　　崗位職責(zé):

　　1、查找銀行失聯(lián)風(fēng)險賬戶信息;

　　2、負責(zé)排查高風(fēng)險賬戶，保障金融資產(chǎn)安全;

　　3、負責(zé)所轄逾期資產(chǎn)的清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;

　　4、協(xié)助配合司法機關(guān)打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;

　　6、負責(zé)我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶催收。

　　二、任職要求:

　　1、統(tǒng)招全日制本科以上學(xué)歷;

　　2、專業(yè)不限，法律、財經(jīng)類優(yōu)先;

　　3、有市場營銷等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應(yīng)屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.

　　三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:

　　1.身份證原件及復(fù)印件;

　　2.學(xué)歷證原件及復(fù)印件;

　　3.個人簡歷一份;

　　4.畢業(yè)證在學(xué)信網(wǎng)上查核的學(xué)歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。

　　關(guān)鍵詞:催收客戶經(jīng)理客服業(yè)務(wù)銷售電話銷售風(fēng)險控制銀行金融貸后管理信貸房地產(chǎn)置業(yè)顧問

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)11

　　1.推廣銷售中信銀行消費金融產(chǎn)品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產(chǎn)品銷售任務(wù)指標。

　　2.協(xié)助落實當?shù)匦庞每ǹ蛻絷P(guān)系維護相關(guān)工作。

　　3.積極主動防范信用卡風(fēng)險。

　　4.遵守公司規(guī)章制度，確保按時按質(zhì)完成工作。

　　5.專業(yè)不限，無經(jīng)驗要求，公司培訓(xùn)后上崗，大專及以上學(xué)歷，可接受應(yīng)屆畢業(yè)生。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)12

　　一、職位條件:

　　1、年齡:25—35周歲

　　2、學(xué)歷:高中及以上學(xué)歷

　　3、熱情積極,有愛心,有責(zé)任感,學(xué)習(xí)能力強,良好的團隊精神;

　　4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;形象氣質(zhì)佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫(yī)學(xué)、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。

　　二、服務(wù)項目

　　1、銀行業(yè)務(wù):平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如信用卡業(yè)務(wù),貸款協(xié)銷業(yè)務(wù)等。

　　2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品:股票債券基金

　　3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品:財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃,

　　4、人壽保險(健康.意外.養(yǎng)老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產(chǎn)保險(車險,設(shè)備險,家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責(zé)任保險、公眾責(zé)任保險等)

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　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產(chǎn)品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產(chǎn)品，落實產(chǎn)品培訓(xùn)及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務(wù)工作;

　　6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

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　　職責(zé)描述:

　　1、負責(zé)在指定地區(qū)的銷售和市場推廣;

　　2、負責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設(shè);

　　3、負責(zé)銷售團隊業(yè)績的考核、日常管理、激勵和輔導(dǎo);

　　4、協(xié)助客戶進行貸款申請。

　　5、自律性強。

　　任職資格:

　　1、大專及以上學(xué)歷,金融、財會類相關(guān)專業(yè);

　　2、2年以上銷售工作經(jīng)驗,具備金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗者優(yōu)先;

　　3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領(lǐng)導(dǎo)能力;

　　4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。

　　上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。

　　周末雙休,國家法定節(jié)假日均正常休息。

　　每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。

　　公司提供優(yōu)秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優(yōu)秀的你的加入。

銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)15

　　一、業(yè)務(wù)拓展

　　客戶需求調(diào)查與研究:

　　一般主要由銀行調(diào)研部門負責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

　　客戶選擇與分析:

　　現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　社團/社區(qū)組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強關(guān)系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

　　積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大。客戶經(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業(yè)務(wù)負責(zé)同事予客戶認識。

　　主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

　　資料準備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

　　優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

　　六、提供訊息

　　客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。